A target allocation is the mix you're aiming for — how much of your wealth you'd like in each asset type. Set a target percentage per asset type, and Welsani compares your current portfolio against it in a chart and a table, with the variance shown for each line so you can see exactly where you're over- or under-weight.

You can keep more than one set of targets, so a long-term ambition and a near-term plan can live side by side.

Een doelallocatie is de verdeling waar je naartoe wilt — hoeveel van je vermogen je in elk type belegging wilt hebben. Stel per beleggingstype een doelpercentage in, en Welsani vergelijkt je huidige portefeuille ermee in een grafiek en een tabel, met per regel het verschil erbij, zodat je precies ziet waar je over- of ondergewogen bent.

Je kunt meer dan één set doelen bewaren, zodat een ambitie voor de lange termijn en een plan voor de korte termijn naast elkaar kunnen bestaan.

A scenario is a "what if" you can explore without touching your real portfolio. Create one with a name, then model a different mix of investments within it. Adjust the holdings to reflect a choice you're weighing — selling a property, adding to a fund, shifting the balance — and the scenario keeps that picture separate from your live data.

Een scenario is een "wat als" die je kunt verkennen zonder je echte portefeuille aan te raken. Maak er één aan met een naam en modelleer daarbinnen een andere verdeling van beleggingen. Pas de posities aan om een keuze te verkennen die je overweegt — een pand verkopen, bijstorten in een fonds, de balans verschuiven — en het scenario houdt dat beeld los van je actuele gegevens.

A scenario becomes far more useful once it knows what flows in and out. Add recurring cashflow events to the scenario — income and expenses — so they feed the projection. That way the picture reflects not just what you hold today but what your money will do over time.

Recurring events work the same way they do across the platform; see Cashflow & transactions for how to set them up.

Een scenario wordt veel nuttiger zodra het weet wat er binnenkomt en uitgaat. Voeg terugkerende cashflowgebeurtenissen toe aan het scenario — inkomsten en uitgaven — zodat ze meetellen in de projectie. Zo weerspiegelt het beeld niet alleen wat je vandaag bezit, maar ook wat je geld in de loop van de tijd doet.

Terugkerende gebeurtenissen werken net als overal in het platform; zie Cashflow & transacties voor hoe je ze instelt.

With the holdings and cashflow in place, Welsani projects how your portfolio could grow under the scenario and shows projected values at future dates. Adjust the parameters and recalculate to see how a different assumption changes the path — a small shift today can look very different a decade out.

Met de posities en cashflow ingevuld projecteert Welsani hoe je portefeuille onder het scenario kan groeien en toont het de verwachte waarden op toekomstige data. Pas de parameters aan en herbereken om te zien hoe een andere aanname het pad verandert — een kleine verschuiving vandaag kan er over tien jaar heel anders uitzien.

Save several scenarios side by side so you can compare paths before you commit. Lining up two or three "what ifs" against each other turns a hard decision into a clearer one — you see the trade-offs rather than guess at them.

Bewaar meerdere scenario's naast elkaar zodat je paden kunt vergelijken voordat je een keuze maakt. Twee of drie "wat als"-situaties naast elkaar zetten maakt van een lastige beslissing een helderdere — je ziet de afwegingen in plaats van ernaar te raden.